Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội vừa ban hành cáo trạng truy tố ba bị can trong vụ án chiếm đoạt tiền của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu (ACB) thông qua thủ đoạn làm giả séc để rút và chiếm đoạt tiền từ tài khoản của các công ty mở tại ngân hàng này.
Chi tiết vụ án
Theo cáo trạng, ba bị can bị truy tố gồm Nguyễn Đình Chế (sinh năm 2002, trú tại thôn Giáp Hạ, phường Chũ, tỉnh Bắc Ninh) với các tội danh "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức"; Lê Công Tuấn (sinh năm 1988, trú tại phường Hồng Hà, thành phố Hà Nội) về tội "Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức"; và Trần Khánh Huyền (sinh năm 2001, cựu nhân viên Ngân hàng ACB Quán Toan, thành phố Hải Phòng) về tội "Cố ý làm lộ bí mật công tác".
Hành vi phạm tội
Cuối năm 2023, do cần tiền trả nợ và chi tiêu cá nhân, Nguyễn Đình Chế đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của Ngân hàng ACB thông qua tài khoản của các công ty mở tại ngân hàng này. Thông qua mạng xã hội, tháng 12/2023, Chế quen biết Trần Khánh Huyền, khi đó đang là nhân viên Ngân hàng ACB - Phòng giao dịch Quán Toan, thành phố Hải Phòng.
Theo quy định bảo mật của ngân hàng, nhân viên không được cung cấp thông tin khách hàng cho người khác. Tuy nhiên, do tin tưởng Chế sẽ giới thiệu khách hàng cho Huyền, Huyền đã cung cấp thông tin số tài khoản, mẫu dấu, mẫu chữ ký của các công ty mở tài khoản tại Ngân hàng ACB theo đề nghị của Chế.
Dựa vào thông tin do Huyền cung cấp, Chế có được số dư tài khoản, 13 hình mẫu dấu, hình dấu chức danh của các công ty. Từ đó, Chế làm giả 4 con dấu tròn và 4 hình dấu chức danh, tên giám đốc của 4 công ty để đóng dấu giả lên 4 "Giấy đề nghị cung ứng séc" và 4 tờ séc giả, nhằm rút tiền từ tài khoản của 4 công ty này tại ngân hàng và chiếm đoạt toàn bộ số tiền từ Ngân hàng ACB - Phòng giao dịch Hoàng Đạo Thúy và Ngân hàng ACB - Phòng giao dịch Thanh Xuân.
Ngoài ra, Nguyễn Đình Chế còn làm giả 2 con dấu tròn và 2 hình dấu chức danh, tên giám đốc của 2 công ty khác mở tài khoản tại Ngân hàng ACB để đóng dấu giả lên 2 giấy giới thiệu và 2 ủy nhiệm chi. Chế thuê Lê Công Tuấn mạo danh nhân viên của 2 công ty này để điền thông tin vào 4 tài liệu giả, thực hiện chuyển 265 triệu đồng từ tài khoản của công ty đến tài khoản khác theo yêu cầu của Chế để chiếm đoạt.
Tổng cộng, Nguyễn Đình Chế đã làm giả 12 tài liệu để sử dụng nhằm chiếm đoạt hơn 1 tỷ đồng của Ngân hàng ACB bằng thủ đoạn rút, chuyển tiền từ tài khoản của 6 công ty mở tại ngân hàng. Cụ thể, Chế làm giả 4 giấy đề nghị cung ứng séc và 4 tờ séc, cùng Tuấn làm giả 2 giấy giới thiệu và 2 ủy nhiệm chi. Sau khi chiếm đoạt, Chế đã sử dụng toàn bộ số tiền cho chi tiêu cá nhân.
Vai trò của các bị can
Đối với Lê Công Tuấn, Viện Kiểm sát xác định Tuấn không phải nhân viên của 2 công ty mở tài khoản tại Ngân hàng ACB nhưng đã mạo danh nhân viên, viết thông tin trên 2 giấy giới thiệu và 2 ủy nhiệm chi giả để thực hiện chuyển tiền theo yêu cầu của Chế. Tuấn đã đồng phạm với Chế trong việc làm giả 4 tài liệu.
Trần Khánh Huyền là nhân viên kinh doanh của Ngân hàng ACB - Phòng giao dịch Quán Toan (Hải Phòng), có nhiệm vụ tìm kiếm, tư vấn và chăm sóc khách hàng, đồng thời phải bảo mật thông tin khách hàng. Đầu tháng 2/2024 và tháng 5/2024, theo đề nghị của Chế, Huyền đã truy cập vào phần mềm nội bộ Ngân hàng ACB, thu thập thông tin số dư tài khoản, hình mẫu dấu, hình dấu chức danh của 6 công ty và gửi các thông tin này cho Chế. Viện Kiểm sát xác định Huyền đã cố ý làm lộ bí mật công tác của Ngân hàng ACB, tạo điều kiện cho Chế sử dụng các thông tin này để thực hiện hành vi phạm tội.
