Công an TP.HCM bắt tạm giam đối tượng cho vay lãi nặng, thu lợi hơn 400 triệu đồng
Ngày 22.4, Công an Thành phố Hồ Chí Minh thông báo đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Hoàng Đức Huy (25 tuổi, cư trú tại TP.HCM) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng. Đối tượng này bị cáo buộc thu lợi bất chính hơn 400 triệu đồng từ nhiều nạn nhân thông qua các hoạt động tín dụng đen.
Phát hiện và bắt giữ trong lúc tuần tra
Theo thông tin từ cơ quan chức năng, vào ngày 27.3, Tổ tuần tra 363 Công an phường Tăng Nhơn Phú phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) - Công an TP.HCM đã phát hiện Hoàng Đức Huy cùng một đối tượng khác có biểu hiện nghi vấn trong khi thực hiện nhiệm vụ tuần tra kiểm soát trên địa bàn. Lực lượng này ngay lập tức tiến hành kiểm tra hành chính và qua đấu tranh khai thác nhanh tại chỗ, cùng với việc kiểm tra các tài liệu liên quan, đã phát hiện dấu hiệu cho thấy Huy đang hoạt động trong lĩnh vực tín dụng đen với lãi suất cao. Do đó, đối tượng đã được đưa về trụ sở để làm rõ thêm.
Thủ đoạn tinh vi để hợp thức hóa lãi suất cắt cổ
Tại cơ quan công an, Hoàng Đức Huy khai nhận bắt đầu tổ chức cho vay tiền từ khoảng tháng 4.2025. Để tìm kiếm khách hàng, Huy chủ yếu thực hiện các giao dịch qua điện thoại, sau khi thỏa thuận, tiền được giao trực tiếp hoặc chuyển khoản. Đáng chú ý, để đối phó với cơ quan chức năng và tạo vỏ bọc hợp pháp cho mức lãi suất cắt cổ, Huy không giữ giấy tờ tùy thân hay tài sản thế chấp của người vay. Thay vào đó, đối tượng này thu thêm hàng loạt khoản phí vô lý như phí dịch vụ, tiền cà phê, và tiền chi phí đi lại. Thực chất, đây là cách để Huy đẩy mức lãi suất thực tế lên cao ngất ngưởng trong khi vẫn cố gắng tạo ra vẻ ngoài của một giao dịch dân sự hợp pháp.
Nạn nhân rơi vào vòng xoáy nợ nần với 47 lần vay trong một năm
Kết quả điều tra xác định một trong những nạn nhân bị ảnh hưởng nặng nề là bà N.T.K.C. Từ tháng 5.2025 đến tháng 3.2026, do rơi vào vòng xoáy đáo hạn dây chuyền, bà C. đã phải thực hiện liên tiếp 47 khoản vay từ Huy. Ban đầu, bà chỉ vay 20 triệu đồng, nhưng do lãi suất quá cao và cách tính lãi chồng lãi, bà không có khả năng chi trả nên buộc phải vay khoản mới để đắp vào khoản cũ. Cơ quan điều tra xác định lãi suất mà Huy áp dụng lên đến 1%/ngày, tương đương 365%/năm, gấp hơn 18 lần mức lãi suất tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự.
Thu lợi bất chính và mở rộng điều tra
Chỉ tính riêng trường hợp của bà C. và một số khách hàng khác, Huy đã thu lợi bất chính tổng cộng hơn 402 triệu đồng. Bên cạnh hình thức vay góp ngày, Huy còn cho vay đứng với số tiền lớn, thu lãi định kỳ 5 ngày/lần, khiến nhiều người dân lâm vào cảnh kiệt quệ tài chính. Hiện tại, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.HCM tiếp tục mở rộng điều tra vụ cho vay lãi nặng này, làm rõ vai trò của các đối tượng liên quan để xử lý nghiêm minh theo quy định của pháp luật.
