Bắt giữ đối tượng cho vay nặng lãi lên đến 182%/năm tại Hà Nội
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Hà Nội đã chính thức bắt giữ Nguyễn Trọng Dũng (sinh năm 1988, trú tại phường Giảng Võ, hiện cư trú ở xã Thường Tín, Hà Nội) để tiến hành điều tra về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Quyết định này được đưa ra sau một quá trình xác minh và thu thập chứng cứ kỹ lưỡng của lực lượng chức năng.
Hoạt động cho vay tự phát với lãi suất khủng
Thông qua công tác nắm bắt tình hình địa bàn, Công an xã Thường Tín đã phát hiện ra những biểu hiện đáng ngờ trong hoạt động cho vay của Nguyễn Trọng Dũng. Ngay lập tức, Tổ cảnh sát phòng chống tội phạm của xã đã khẩn trương tổ chức xác minh và thu thập các tài liệu, chứng cứ liên quan. Đến ngày 9 tháng 3 năm 2026, đối tượng Dũng đã được mời lên làm việc và nhanh chóng đầu thú, khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình.
Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, từ cuối năm 2023, Nguyễn Trọng Dũng đã tổ chức cho nhiều người vay tiền với mức lãi suất cực cao. Đối tượng này hoạt động một cách tự phát, không qua bất kỳ tổ chức tín dụng nào. Trước khi tiến hành cho vay, Dũng thường tìm hiểu kỹ về khả năng tài chính cũng như công việc của từng khách hàng. Dựa trên những thông tin này, hắn sẽ áp dụng các mức lãi suất khác nhau, tùy vào từng trường hợp cụ thể.
Phương thức hoạt động tinh vi
Điểm đáng chú ý trong phương thức hoạt động của Dũng là khách hàng không cần phải viết giấy tờ vay mượn hay thế chấp bất kỳ tài sản nào. Đến kỳ hạn đóng lãi, đối tượng này sẽ chủ động liên hệ qua điện thoại hoặc nhắn tin để nhắc nhở. Các giao dịch cho vay và thu lãi đều được thực hiện linh hoạt thông qua hai hình thức chính: chuyển khoản ngân hàng hoặc giao nhận trực tiếp bằng tiền mặt.
Tài liệu do lực lượng Cảnh sát hình sự Công an xã Thường Tín thu thập được đã tiết lộ những con số gây sốc. Từ cuối năm 2023 cho đến đầu năm 2026, Dũng đã cho vay với mức lãi suất dao động từ 3.300 đến 5.000 đồng trên mỗi triệu đồng trong một ngày. Con số này tương đương với lãi suất hàng năm lên đến 121,7% - 182,5%, vượt xa mức quy định của pháp luật.
Thiệt hại kinh tế lớn
Tổng số tiền mà Nguyễn Trọng Dũng đã cho vay lên đến 745 triệu đồng. Thông qua hoạt động phi pháp này, đối tượng đã thu về số tiền lợi nhuận bất chính hơn 386 triệu đồng. Những khoản lãi khổng lồ này đã gây ra nhiều hệ lụy nghiêm trọng cho đời sống của các nạn nhân, đồng thời làm xáo trộn trật tự an ninh xã hội trên địa bàn.
Căn cứ vào các tài liệu, chứng cứ đã thu thập được, vào ngày 9 tháng 3, Công an xã Thường Tín đã ra Quyết định tạm giữ hình sự đối với Nguyễn Trọng Dũng. Hành vi của đối tượng này bị truy cứu theo quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Hiện tại, Công an xã Thường Tín vẫn đang tiếp tục phối hợp với các cơ quan chức năng để điều tra mở rộng vụ án. Mục tiêu là làm rõ toàn bộ hành vi phạm tội của Nguyễn Trọng Dũng cũng như xác định những người có liên quan, nhằm xử lý triệt để đường dây cho vay nặng lãi này.
